Rapprochement

Hyperline prend en charge nativement le rapprochement entre les transactions bancaires et les factures de plusieurs manières, en fonction du moyen de paiement utilisé par vos clients.

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Prestataire de services de paiement (PSP)

Si vous utilisez un prestataire de services de paiement (PSP) avec des moyens de paiement automatisés comme les cartes ou le prélèvement automatique, les factures se rapprocheront automatiquement sans intervention manuelle. Comme Hyperline orchestre l’initiation du paiement, il suit le statut du paiement (mouvement d’argent, rétrofacturations, etc.) en temps réel et met à jour la facture en conséquence.

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Compte bancaire connecté

Hyperline prend en charge un large éventail de connexions bancaires en France, au Royaume-Uni, en Allemagne, en Belgique, en Espagne et aux États-Unis, vous permettant de lier votre compte bancaire professionnel en un seul clic. Une fois connecté, les coordonnées de votre compte bancaire peuvent être ajoutées aux factures, et Hyperline suggérera automatiquement les transactions correspondantes pour chaque facture, facilitant ainsi le rapprochement. De plus, vous pouvez accéder à vos relevés bancaires et soldes de compte, et rapprocher les factures directement depuis la page Transactions.

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Logique de rapprochement

Le rapprochement cible les factures ayant le statut « to_pay » ou « partially_paid », et est restreint aux moyens de paiement « transfer » ou « external » (ou sans moyen de paiement défini). Hyperline associe automatiquement les transactions bancaires entrantes aux factures en attente à l’aide d’un système de notation basé sur la confiance. Chaque transaction est notée par rapport aux factures impayées, et seules les correspondances dépassant un seuil de confiance minimum sont suggérées, classées de la plus probable à la moins probable. Signaux de correspondance (du plus fort au plus faible) :

• Référence de paiement — Si la description de la transaction contient la référence de paiement de la facture, c’est une correspondance automatique.
• Numéro de facture alphanumérique — Les numéros de facture contenant à la fois des lettres et des chiffres (par ex. INV-2024-042) trouvés dans la description de la transaction sont également traités comme des correspondances certaines.
• Compte payeur connu + montant exact — Lorsque le compte bancaire émetteur est déjà lié au client et que le montant/la devise correspondent, la confiance est très élevée.
• Numéro de facture, nom du client, montant — Ces signaux sont notés individuellement et combinés. Un numéro de facture apparaissant comme un mot distinct a plus de poids qu’une correspondance partielle. Le nom du client et le montant exact apportent chacun une confiance supplémentaire.

Seules les correspondances dépassant le seuil de confiance sont affichées, triées par probabilité afin que la meilleure correspondance apparaisse en premier.

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Visualisation du statut de la facture dans les transactions

Lors de la consultation de vos transactions bancaires, Hyperline affiche des indicateurs de statut de facture à côté des factures rapprochées ou suggérées. Ces indicateurs visuels vous aident à identifier rapidement le statut de paiement de chaque facture. Cela facilite la compréhension de l’état actuel de chaque facture directement depuis la vue des transactions, sans avoir à accéder à la page de détails de la facture.

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Virement bancaire client automatisé

Hyperline propose une méthode pour automatiser le rapprochement des virements bancaires en attribuant des coordonnées bancaires uniques par client et une référence distincte pour chaque facture. Les coordonnées du compte restent constantes pour chaque client, tandis que la référence change pour chaque facture. Les coordonnées du compte bancaire et la référence sont ajoutées à la facture lorsqu’elle est prête à être payée et envoyée pour paiement. Lorsqu’un paiement est reçu avec la référence correspondante, Hyperline rapproche automatiquement la facture et la marque comme payée, éliminant le besoin d’intervention manuelle. Si un client utilise une référence incorrecte ou non reconnue, les fonds sont automatiquement retournés sur le compte bancaire du client.

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Virement bancaire client manuel

Si vous activez les virements bancaires manuels comme option de paiement (dans la page « Paramètres > Paiement »), vous devrez mettre à jour manuellement le statut des factures à « Payée » dans Hyperline, car la plateforme ne peut pas accéder aux informations de votre compte bancaire ni à votre historique de transactions. Après la mise en place d’un abonnement pour votre client, celui-ci peut payer via sa page de checkout en sélectionnant « Virement bancaire ». Lorsque le client clique sur Payer, il se voit présenter un lien pour télécharger sa facture sous forme de document PDF. La facture apparaîtra alors dans la section Factures avec le statut À payer. Vous devrez la marquer manuellement comme Payée ou Partiellement payée dans Hyperline une fois le paiement reçu.

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Marquer manuellement les factures comme payées

Lors de la création d’un nouvel abonnement avec des virements bancaires, le statut de la facture sera automatiquement marqué comme À payer jusqu’à la réception du premier paiement du client. Il existe deux façons de changer le statut d’une facture de À payer à Payée ou Partiellement payée : Depuis la page Factures, cliquez sur le menu à trois points sur la ligne de la facture, puis sélectionnez Marquer comme payée. Vous pouvez également, depuis la page de détails de la facture, cliquer sur Actions et sélectionner Marquer comme payée. Choisissez de marquer la facture comme Payée ou Partiellement payée, indiquez le montant payé et cliquez sur Enregistrer. Le statut de la facture passera à Payée ou Partiellement payée, et le statut de la transaction sera marqué comme Réglée. Voici un exemple de facture partiellement payée : Et d’une facture entièrement payée :